長野フィナンシャルの独立系ファイナンシャルアドバイザー（IFA）サービスは、単に資産を増やすためだけではありません。築き上げた大切な資産を「賢く使い、次の世代へスムーズに引き継ぐ」ための多彩なサービスを、楽天IFAのお客様限定でご用意しています。 これらのサービスをIFAのアドバイスとともに上手に活用することで、お客様が抱える将来への不安や悩みを解消し、より豊かな未来を実現できるようサポートいたします。
オーダーメイドの資産運用「IFA専用ラップ」
資産運用は、リスクと向き合いながら長く続けることが成功の鍵です。長野フィナンシャルでは、お客様一人ひとりのご意向やライフプランに合わせて、「より適切な資産配分」に基づいたオーダーメイドの運用をIFAがサポートします。資産運用のプロによる助言を受けながら、最適な運用プログラムをお選びいただけます。 特に、日本で唯一*のターゲットイヤーラップもご用意しており、お客様の目標年月に合わせた運用が可能です。（*楽天証券調べ）
幅広い選択肢をIFAと「IFAコース専用取扱商品」
インターネット証券会社として、楽天証券は豊富な商品ラインナップを誇りますが、IFAのアドバイスがあってこそ最大限に活用できる商品については、「IFAコース専用取扱商品」としてご提供しています。これにより、大手証券会社に遜色ない幅広い選択肢の中から、お客様にとって最適な商品をお選びいただけます。
・投資信託： 専門ツール「投信スーパーサーチ」で最適なファンドを検索 ・債券： 担当IFAがお客様のニーズに合わせてご提案 ・為替： 10通貨のリアルタイム取引で、多様な資産運用に対応
大切な資産を次世代へ「家族信託」
人生100年時代、長寿化が進む現代において「長生きリスク」の中でも特に注目されるのが、認知症などによる金融資産の凍結問題です。 楽天証券では、こうした問題に対応するため、IFAコース限定で有価証券信託口座の作成・受け入れを2020年4月から開始しました。「家族信託」を活用することで、大切な資産を信頼するご家族に託し、お客様の意思に沿った形で将来にわたって管理・活用していくための対策をサポートいたします。 詳細については家族信託ハンドブックをご覧ください。
手間なくスムーズな資産承継「贈与手続きサポート」
「思い入れのある株式をそのまま贈与したい」「大切な資産を次の世代に渡したいけれど、手続きが分からない」—。そういったお悩みを解決し、楽天証券は「資産の世代間移転」を強力に後押しします。 IFAコースのお客様限定で、簡単な手続きかつ手数料無料でご利用いただける「贈与手続きサポート」をご用意。お客様の大切な資産をスムーズに次世代へ引き継ぐお手伝いをいたします。
資産の「長生き」をサポート「投信定期売却サービス」
老後の備えに頑張って貯めた資産、どのように取り崩していくかお悩みではありませんか？ 人生100年時代の今、「資産寿命」を延ばすことが非常に重要です。資産を運用しながら計画的に取り崩すことが、資産を長生きさせる秘訣です。 定率指定、金額指定、期間指定の3つの取り崩し方法から、お客様のご状況に合わせて自由に選択できます。さらに、IFAコース限定で自動出金機能もご利用いただけます。 詳細については定期売却サービス詳細をご覧ください。
資金・資産のお預け入れを支援「キャッシュバック」
他金融機関から楽天証券へ資金や資産を移管する際にかかる手数料について、楽天証券のIFAコースでは、キャッシュバック*のサービスをご用意しています。 手続きの負担を減らし、楽天証券のポイントプログラムやIFAコースで提供される様々なサービスを、この機会にぜひご活用ください。（*一定の条件がございます。詳細はお問い合わせください。）
「資産運用に興味はあるけれど、どこから始めればいいか分からない」「今の運用が本当に自分に合っているのか確かめたい」。どんな些細なご相談でも構いません。 長野フィナンシャルでは、資産運用に関する無料相談を承っております。お客様の疑問や不安を解消し、安心して資産形成に取り組めるよう、経験豊富な独立系ファイナンシャルアドバイザーが親身になってサポートいたします。 まずは、お気軽にご予約ください。お客様の資産形成を共に築いていきましょう。